Beleggingsadvies

Uw vermogen laten renderen is vaak moeilijker dan gedacht. Steeds veranderende fiscaliteit dwingt u de wetgeving op te volgen. Economische en geopolitieke verschuivingen verplichten u soms om snel te schakelen. Uw familiale situatie bepaalt mee hoe u tegenover beleggingen staat.

Bij Proclarius wordt beleggingsadvies gegeven met de juiste prioriteiten.

“Het laaghangend fruit” is de fiscaliteit. Belastingen die u kan vermijden, dient u niet te halen in rendement. Denk maar aan beurstaks, Reynderstaks en vooral erfbelasting. Daar geeft Proclarius advies over.

Ten tweede dient u de aangerekende kosten onder de loep te nemen. “Hoe groter de bank, hoe hoger de kosten”, durft hier wel eens geponeerd te worden. Ons kantoor analyseert voor u de cascade aan managementfees die in uw huidige portefeuille worden aangerekend en het effect op uw rendement. ETFs/Trackers bijvoorbeeld worden door klassieke beleggingsadviseurs niet aangeraden terwijl ze vaak betere rendementen laten zien dan huisfondsen van de bank. Proclarius bekijkt met u welke beleggingen bij u passen en wél rendabel zijn.

Uw portefeuille dient bestand te zijn tegen verrassingen op de markt én onverwachte gebeurtenissen thuis zoals een overlijden. Vermijd controleverlies over uw geld én anticipeer op verschuldigde erfbelasting.